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11月20日，中信保誠人壽保險有限公司(以下簡稱“中信保誠人壽”)聯(lián)合胡潤百富發(fā)布《中信保誠人壽“傳家”·胡潤百富2022中國高凈值人群家族傳承報告》，共同聚焦在社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境與二代傳承高峰來臨背景下，中國高凈值人群關(guān)于家族傳承的需求趨勢。
中信保誠人壽副總經(jīng)理李海表示，早在2014年，中信保誠人壽推出了高端子品牌“傳家”，為高凈值客戶提供以保險保障為核心的一站式綜合家族風(fēng)險與財富管理方案。中信保誠人壽關(guān)注到高凈值客戶傾向投資更穩(wěn)健的金融產(chǎn)品，從創(chuàng)富到傳富的速度加快，對遺產(chǎn)相關(guān)稅收、新政策、隱私保護(hù)等環(huán)境變量敏感。
胡潤稱，相對于金領(lǐng)和職業(yè)投資者，企業(yè)主對社會財富的關(guān)注度相對較高(平均7.14分，10分制)。道德素養(yǎng)、不動產(chǎn)、政商人脈關(guān)系分別是最受關(guān)注的精神財富、物質(zhì)財富和社會財富。
報告顯示，97%的高凈值人群會考慮家族傳承事宜；高凈值人群對精神財富的傳承關(guān)注度高于物質(zhì)財富與社會財富。在考慮家族傳承的高凈值人群中，有四成已經(jīng)實(shí)施了家族傳承規(guī)劃。對于目前的家庭財富，高凈值人群分配比例最高的是家族傳承，其次是財富投資、后代教育、當(dāng)前消費(fèi)和養(yǎng)老儲備，慈善捐贈的投入比例為8%。
（文章來源：證券日報網(wǎng)）
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