2月14日，深圳銀保監(jiān)局組織召開金融賦能高質(zhì)量發(fā)展首場新聞發(fā)布會。

【資料圖】

截至2022年末，深圳銀行業(yè)資產(chǎn)總額12.22萬億元、同比增長8.47%。各項存款余額8.85萬億元，同比增長12.49%，各項貸款余額8.49萬億元，同比增長7.93%。深圳保險法人機構(gòu)總資產(chǎn)6.44萬億元，同比增長9.1%。全年轄區(qū)保險市場實現(xiàn)保費收入1527.7億元，同比增長7.1%。

深圳銀保監(jiān)表示，今年將指導銀行機構(gòu)加大制造業(yè)中長期貸款、信用貸款支持力度，重點支持高技術(shù)制造業(yè)、深圳“20+8”產(chǎn)業(yè)集群，推進先進制造業(yè)集群發(fā)展，提高制造業(yè)企業(yè)自主創(chuàng)新能力。加大對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)在設備更新、技術(shù)改造、綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展等方面的中長期資金支持。

此外，指導保險機構(gòu)創(chuàng)新開發(fā)藍色碳匯指數(shù)保險等產(chǎn)品，引導銀行保險機構(gòu)加大對綠色建筑金融支持力度，進一步探索優(yōu)化“跨境理財通”、跨境人民幣貸款、本外幣雙向資金池、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等創(chuàng)新業(yè)務。

加大制造業(yè)中長期貸款、信用貸款支持力度

深圳銀保監(jiān)局表示，今年，將繼續(xù)推動金融要素向制造業(yè)傾斜投放，助力深圳把“制造業(yè)當家”金字招牌擦得更亮。主要包括指導銀行機構(gòu)加大制造業(yè)中長期貸款、信用貸款支持力度，重點支持高技術(shù)制造業(yè)、深圳“20+8”產(chǎn)業(yè)集群，推進先進制造業(yè)集群發(fā)展，提高制造業(yè)企業(yè)自主創(chuàng)新能力。加大對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)在設備更新、技術(shù)改造、綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展等方面的中長期資金支持。圍繞高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、科技型中小企業(yè)等市場主體，增加信用貸、首貸投放力度。優(yōu)化制造業(yè)外貿(mào)金融服務，支持汽車、家電等制造業(yè)企業(yè)“走出去”。

截至2022年末，深圳內(nèi)開發(fā)性政策性銀行投放基金165億元支持30個重大項目建設，累計撬動總投資4425億元。15家銀行共計推進重點領域設備更新改造貸款項目32個，簽約項目15個，投放金額9.25億元，撬動總投資151.4億元。

信貸正積極向制造業(yè)領域傾斜。截至2022年末，深圳轄區(qū)銀行機構(gòu)制造業(yè)貸款余額同比增長20.29%，科技型企業(yè)貸款余額同比增長32%，中資銀行外貿(mào)企業(yè)貸款余額同比增長32.3%，均大幅高于各項貸款平均水平。

在深圳國家級專精特新“小巨人”企業(yè)中，逾90%從轄內(nèi)銀行中獲得過貸款，超全國平均水平。

光大銀行深圳分行公司部總經(jīng)理白彬強在新聞發(fā)布中稱，目前，光大銀行正優(yōu)化資源配置，加大對實體企業(yè)，特別是制造業(yè)領域的信貸投放力度。如，運用“地域+行業(yè)”策略，聚焦深圳優(yōu)勢制造業(yè)客戶，特別是聚焦深圳市“20+8”產(chǎn)業(yè)集群以及專精特新企業(yè)，通過搭建銀企互動溝通平臺，與龍頭企業(yè)建立戰(zhàn)略合作，繼續(xù)開展“穩(wěn)經(jīng)濟，進萬企”等活動。

白彬強補充，光大銀行也從信貸資源、定價、考核激勵、審批流程優(yōu)化等方面傾斜制造業(yè)客戶，提高營銷人員的積極性，提高服務效率。2023年，該行計劃向制造業(yè)投放信貸資金超過300億元，專精特新客戶授信覆蓋率力爭達到20%。

工商銀行深圳市分行公司部總經(jīng)理黃凱表示，將聚焦“三新一高”重點領域，延伸加強對產(chǎn)業(yè)供應鏈客戶融資的全面支持，扎實做好金融支持產(chǎn)業(yè)供應鏈的復工復產(chǎn)和穩(wěn)健發(fā)展。

其介紹，針對20大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群形成特色服務方案，工行深圳分行建立集群企業(yè)的專項服務機制，前期已針對“20+8”產(chǎn)業(yè)集群制定了專屬金融服務方案，計劃未來五年為我市戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)提供1500億元人民幣新增融資支持。

融資模式方面，通過“科創(chuàng)貸”和“專精特新貸”專屬融資產(chǎn)品，工行深圳市分行強化國高和專精特新企業(yè)融資服務抓手，今年至今，該行已通過科創(chuàng)貸、專精特新貸等專屬產(chǎn)品為近600家科技型中小微企業(yè)提供授信支持。

截至2022年底，工商銀行深圳市分行人民幣公司貸款余額突破4000億元，其中制造業(yè)貸款余額首年突破千億元，制造業(yè)、戰(zhàn)新貸款增量均創(chuàng)歷史新高。

創(chuàng)新開發(fā)藍色碳匯指數(shù)保險等產(chǎn)品

深圳銀保監(jiān)局表示，將鼓勵各銀行保險機構(gòu)在嚴守風險底線的前提下，走出一條與自身發(fā)展規(guī)劃、科技實力、風險控制能力匹配的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展道路。

其中，以深圳建設全球海洋中心城市、全球首個“國際紅樹林中心”為契機，指導保險機構(gòu)創(chuàng)新開發(fā)藍色碳匯指數(shù)保險等產(chǎn)品。引導銀行保險機構(gòu)加大對綠色建筑金融支持力度，助力深圳綠色建筑高質(zhì)量發(fā)展。借助全面通關(guān)契機，發(fā)揮深港跨境聯(lián)動優(yōu)勢，進一步探索優(yōu)化“跨境理財通”、跨境人民幣貸款、本外幣雙向資金池、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等創(chuàng)新業(yè)務。推動跨境醫(yī)療險、跨境車險等產(chǎn)品服務優(yōu)化升級，更好地促進深港澳地區(qū)保險市場互聯(lián)互通。

“跨境理財通”業(yè)務開展以來，深圳轄區(qū)共有25家銀行獲得試點資格。截至2022年末，開立“跨境理財通”相關(guān)賬戶1.88萬個，辦理資金跨境匯劃6.8億元，雙向投資產(chǎn)品交易額4.2億元，約占大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務總量三分之一。

深圳銀保監(jiān)表示，同時，借助全面通關(guān)契機，發(fā)揮深港跨境聯(lián)動優(yōu)勢，進一步探索優(yōu)化“跨境理財通”、跨境人民幣貸款、本外幣雙向資金池、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等創(chuàng)新業(yè)務。推動跨境醫(yī)療險、跨境車險等產(chǎn)品服務優(yōu)化升級，更好地促進深港澳地區(qū)保險市場互聯(lián)互通。

據(jù)介紹，深圳轄區(qū)23家人身險公司推出64款創(chuàng)新型跨境醫(yī)療險和專屬重疾險產(chǎn)品，10家財產(chǎn)險公司開展跨境車險業(yè)務，實現(xiàn)“三地車險一地投?！薄Ｏ愀鄞笮裸y行于2022年在深設立直屬分行，成為全國首家擁有內(nèi)地法人子行和直屬分行的“雙牌照”外資銀行。

目前，深圳前海、珠海橫琴、廣州南沙均成為了保險服務中心的規(guī)劃選址。據(jù)已出臺的建設方案，深圳前海、珠海橫琴、廣州南沙三地不僅通過服務中心提供港澳保險的售后服務，還將因地制宜地開展跨境保險試點、特色保險服務、民生保障跨界合作等。

根據(jù)已發(fā)布的初步規(guī)劃方案，深圳前海片區(qū)除通過保險服務中心提供跨境保險的續(xù)保、理賠等售后服務之外，其業(yè)務范圍還將進一步包括探索保險公司試點、保險產(chǎn)品試點等。

進一步開放下，外貿(mào)企業(yè)有望迎來新的增長機遇。太平洋產(chǎn)險深圳分公司副總經(jīng)理賈佐表示，為響應國家全面推進更高水平的對外開放戰(zhàn)略，太平洋產(chǎn)險推出企業(yè)線上投?！瓣P(guān)稅保證保險”。目前累計已為實體企業(yè)提供超過200億元關(guān)稅保證，提升外貿(mào)企業(yè)通關(guān)效率，減輕經(jīng)營資金壓力，助力其高質(zhì)量發(fā)展。

平安人壽深圳分公司副總經(jīng)理向小軍稱，在產(chǎn)品供給端，依托平安集團的醫(yī)療健康生態(tài)圈，平安人壽深化“產(chǎn)品+服務”模式，打造“保險+健康管理”“保險+高端康養(yǎng)”“保險+居家養(yǎng)老”等服務模式，滿足健康管理和養(yǎng)老服務等一攬子需求。

黃凱稱，工行深圳市分行通過“一點對接全球”與海外機構(gòu)充分做好信息共享和跨境聯(lián)動，與工銀亞洲、工銀澳門、新加坡分行等海外機構(gòu)，通過銀團、風參及雙邊貸款等產(chǎn)品大力支持跨境投融資。截至2022年末，共發(fā)放海外融資22.37億美元，帶動海外機構(gòu)發(fā)放融資19.15億美元，促進大灣區(qū)融合發(fā)展。

與此同時，通過 “出口跨境電商直通車”業(yè)務，工行深圳市分行為出口電商企業(yè)實現(xiàn)集中收匯、集中申報等服務優(yōu)化，減少匯款環(huán)節(jié)，大幅降低企業(yè)財務成本。

除跨境金融領域外，深圳市銀保監(jiān)稱，將繼續(xù)引導銀行保險機構(gòu)加大對綠色建筑金融支持力度，助力深圳綠色建筑高質(zhì)量發(fā)展。2022年末，深圳市綠色信貸余額5751億元，同比增長43.9%，增速高于各項貸款36個百分點。

（文章來源：21世紀經(jīng)濟報道）