“周末轉(zhuǎn)賬是否會(huì)延遲到賬，請(qǐng)問(wèn)最晚到賬時(shí)間需要多久?”幾日前，中國(guó)銀行富陽(yáng)支行個(gè)人數(shù)字金融部徐晨突然接到一位附近家具城客戶王先生(化名)的來(lái)電。面對(duì)對(duì)方提出的疑問(wèn)，徐晨如實(shí)告知客戶周末到賬時(shí)間規(guī)則。但在短暫的對(duì)話中，徐晨發(fā)現(xiàn)對(duì)方語(yǔ)氣急促，不似平常，他便留了個(gè)心眼，詳細(xì)追問(wèn)情況。

原來(lái)，就在來(lái)電前一天晚上，王先生接到一筆訂單，要求定制100張上下鋪的床給富陽(yáng)中學(xué)開(kāi)學(xué)使用，并承諾后續(xù)還會(huì)持續(xù)采購(gòu)床墊等物品。第二天一早，他又收到了對(duì)方的電話催貨，隨之而來(lái)的還有一張建設(shè)銀行的全款電子付款憑證，金額為13.50萬(wàn)元。對(duì)于經(jīng)營(yíng)狀況不算理想的王先生來(lái)說(shuō)，這筆貨款非常重要，可面對(duì)遲遲未到賬的貨款，他始終點(diǎn)不下發(fā)貨鍵。

了解情況后，徐晨一邊提醒王先生務(wù)必確保收到款項(xiàng)后再發(fā)貨，一邊繼續(xù)溝通了解情況，終于發(fā)現(xiàn)該交易存在明顯問(wèn)題：首先，訂單客戶并不是熟客，在行業(yè)內(nèi)也不知名;其次，定制床與乳膠墊的品質(zhì)不匹配，客戶甚至要求王先生到指定的品牌和商家去訂昂貴的乳膠墊，對(duì)方還要求王先生一早必須先支付乳膠墊定金。

于是，徐晨基本可以判定這是一場(chǎng)新型的電信詐騙事件。電子轉(zhuǎn)賬憑證的賬號(hào)、戶名以及電子公章均可以通過(guò)技術(shù)手段處理，詐騙分子就是通過(guò)周末匯款時(shí)間差以及客戶對(duì)拿下大單的急切心理實(shí)施詐騙。

考慮到該種詐騙具有較大的欺騙性和隱蔽性，還需及時(shí)通知家具城及周邊的其他商戶，徐晨立即致電96110詳細(xì)匯報(bào)，讓更多人能引起警戒，防患于未然。

據(jù)了解，中國(guó)銀行富陽(yáng)支行員工能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并避免電信詐騙案件，得益于日常反詐案防教育的開(kāi)展及學(xué)習(xí)，使員工樹(shù)立了較強(qiáng)的內(nèi)控案防反詐意識(shí)，并及時(shí)向客戶以及周邊的商戶宣導(dǎo)。(記者 苗露 通訊員 趙暉)